Baufinanzierung

Baufinanzierungsrechner - Baufinanzierung Rechner online

Günstige Baufinanzierung mit Baufi24

0,58%
Effektiver Jahreszins, Sollzins: 0,53 %, Sollzinsbindung 5 Jahre, Nettodarlehensbetrag 150.000 Euro, Objektwert 280.000 Euro, Mtl. Rate bei 1% Tilgung: 191,25 Euro. Siehe: Repräsentatives Beispiel
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Die Baufi24 GmbH wurde im Auftrag der WirtschaftsWoche hinsichtlich Kondtionen, Beratungs- und Servicequalität untersucht und im Gesamturteil mit sehr gut bewertet.

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    So funktioniert's:
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    Günstige Zinsen sind im Grunde nichts anderes als die Folge einer sehr schlanken Kostenstruktur, effizienter Partnerschaften und der Bündelung des Finanzierungsvolumens.

    Weiterhin verfügen unsere Berater über weitreichende Erfahrungen zum Einsatz relevanter Fördermittel und senken damit ggf. zusätzlich die Kosten der Finanzierung.
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    Baufi24 ist ein bundesweites Expertennetzwerk aus mehr als 1.000 qualifizierten Finanzierungsspezialisten, die für Sie die jeweils besten Angebote für Ihre Immobilienfinanzierung ermitteln.

    Unsere Experten begleiten Sie von der Anfrage über das günstige Anbgebot bis hin zur unterschriftsreifen Baufinanzierung und deren reibungslosen Abwicklung. Die Darlehensverträge schließen Sie grundsätzlich immer mit der finanzierenden Bank ab. Erfahren Sie mehr über Baufi24
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Baufinanzierungsrechner online

Für Kredite oder Kleindarlehen unterhalb 50.000 Euro nutzen Sie bitte unseren Kreditrechner

Grundsätzliches zum Darlehen

%

Tilgung des Darlehens

Tilgungssatz (anfängl.)
%
Monatsrate
Volltilgung in Sollzinsbindungsfrist
Volltilgung innerhalb
J.

Sondertilgung (optional)

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Mit diesem Baufinanzierungsrechner können Sie online Ihre Baufinanzierung berechnen. Anhand Ihrer Vorgaben ermittelt der Rechner folgende Werte:

  • die Höhe der monatlichen Rate (Annuität),
  • eine unverbindliche Zinsindikation,
  • die Summe der über die gesamte Darlehenslaufzeit bezahlten Zinsen
  • die Laufzeit der Baufinanzierung bis zur Volltilgung,
  • Simulation von Zinsszenarien für die Anschlussfinanzierung
  • und einen detaillierten Tilgungsplan mit Ausweis von Zins- und Tilgungsanteilen.

Wichtiger Hinweis: Es handelt sich um eine unverbindliche Musterberechnung. Angezeigte Sollzinsen dienen nur als Beispiel und stellen kein Angebot im Sinne der Verbraucherkreditrichtlinie (VKR) und/oder der Preisangabenverordnung (PAngV) dar.
Wählen Sie in diesem Baufinanzierungsrechner aus, ob Sie ein klassisches Darlehen mit Tilgung oder einen Kredit mit Tilgungsaussetzung berechnen. Baufinanzierung - kostenfreies Angebot Wenn Sie mögen, können Sie sich nach der Finanzierungsberechnung ein für Sie unverbindliches und selbstverständlich kostenfreies Angebot für eine günstige Baufinanzierung erstellen lassen.

Kennen Sie schon unseren Hypothekenrechner mit Machbarkeitsprüfung?
Repräsentatives Beispiel für eine Immobilienfinanzierung:
Nettodarlehensbetrag 150.000 Euro, Auszahlung 100%, Zinsbindung 10 Jahre, Tilgung 1% p.a., fester Sollzins 1,33% p.a, effektiver Jahreszins 1,80 % p.a., anfängliche monatliche Rate 291,25 Euro - für Darlehen bis 80% des Kaufpreises / Herstellungskosten wohnwirtschaftlicher Objekte mit erstrangiger Besicherung.

Sollzinsbindungsfrist

Diese Frist bezeichnet den Zeitraum für den die Zinsen festgeschrieben sind. Der Rechner markiert im Tilgungsplan das Ende dieser Frist.

Bitte berücksichtigen Sie, dass die Zinsen nach Ablauf der Sollzinsbindungsfrist sehr wahrscheinlich abweichen werden. Sie sollten grundsätzlich vorsichtig kalkulieren und unterstellen, dass die Zinsen oberhalb des heutigen Niveaus liegen werden.

Tilgung der Finanzierung

Die Höhe der monatlichen Raten bleibt über die gesamte Laufzeit konstant. Die in der Rate enthaltenen Zins- und Tilgungsanteile verändern sich bei jeder Ratenzahlung.

Und das passiert im Detail: Der Tilgungsanteil reduziert jeden Monat die Restschuld. Somit reduziert sich gleichzeitig die Zinslast. Die eingesparte Zinszahlung wird zukünftig für die Tilgung verwendet. Auf diese Weise wächst der Tilgungsanteil im Laufe der Jahre immer weiter an und ermöglicht die Tilgung des Darlehens innerhalb der kalkulierten Laufzeit.

Sondertilgungen

Bei Bedarf berücksichtigt der Rechner Sondertilgungen. Diese sind sowohl regelmäßig wiederkehrend als auch einmalig möglich. Auswirkungen: Sondertilgungen beeinflussen nicht die Ratenhöhe sondern verkürzen die Laufzeit.

Baufinanzierungsrechner für Ihre Homepage

Sie betreiben ein eigenes Blog oder Internetprojekt rund um das Thema Wohnen, Immobilien oder Immobilienfinanzierung und möchten unseren Baufinanzierungsrechner oder Zinsübersichten auf Ihrer Seite einbinden?

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Berechnung des Finanzierungspotenzials

Eine Baufinanzierung ist eine langfristige Verpflichtung. Deshalb sollte stets sichergestellt sein, dass die Finanzierungskosten auch dauerhaft in das Budget passen. Einen schnellen Überblick können Sie sich anhand des folgenden Beispiels verschaffen.

Beispielrechnung verfügbare Darlehensrate

Vergleich Einkünfte EUR Ausgaben EUR
Nettoeinkommen 2.800
Kindergeld 1 x 184
Einkünfte gesamt: 2.984
 
Lebensmittel 480
Kleidung 200
Gesundheit 40
Haushaltsgeräte 50
Strom/Wasser/Heizung 120
Wohnnebenkosten 200
Reparaturen/Instandhaltung 50
Telefon/Internet 100
Auto/Verkehr 250
Versicherungen 175
Kredite 50
Freizeit 120
Urlaub 200
Ausgabenpuffer 50
 
Ausgaben gesamt 2.085
Finanzierungspotenzial: 899


Die Differenz aus den Einkünften und Ausgaben ergibt das monatliche Finanzierungspotenzial, das dem Häuslebauer für die Baufinanzierung zur Verfügung steht.

Ermittlung der maximalen Darlehenssumme

Nachdem Sie sich Klarheit über Ihr persönliches Finanzierungspotenzial verschafft haben, steht die Ermittlung der maximalen Darlehenssumme an. Dies ist die Summe an Fremdkapital, die ein Kreditnehmer maximal aufnehmen kann.

Mit dieser Formel berechnen Sie das maximal mögliche Darlehen für Ihre Immobilienfinanzierung:

Baufinanzierung selbst berechnen: Ermittlung des maximalen Darlehensbetrags

Bitte beachten Sie bei der Entscheidung für den maximalen Darlehensbetrag, dass sich die Höhe der Zinsen verändern wird. Nach Ablauf der Zinsbindungsfrist kann der Zins für die Anschlussfinanzierung deutlich vom heutigen Zinsniveau abweichen. Bitte berechnen Sie verschiedene Zinsvarianten mit dem Darlehensrechner (auch Hypothekenrechner genannt).

So wird die Monatsrate berechnet

Sie addieren zunächst Zins- und Tilgungssatz. Diesen Satz wenden Sie mit der Prozentrechnung auf den Darlehensbetrag an. Als Ergebnis erhalten Sie den pro Jahr zu bezahlenden Betrag. Dieser nennt sich Annuität und erklärt damit auch, warum das Annuitätendarlehen eben genau so heißt.

Sie können selbst entscheiden, ob Sie den Betrag monatlich oder zum Beispiel quartalsweise bezahlen möchten. Wenn Sie monatlich bezahlen, was für die meisten Baufinanzierungen gilt, dann teilen Sie die Annuität durch 12 Monate und daraus ergibt sich die monatliche Finanzierungsrate.

Der Betrag (Annuität) bleibt immer gleich. Warum Sie bei einem Prozent Tilgung dennoch nicht 100 Jahre brauchen um Ihre Hypothek abzubezahlen, das erfahren Sie hier.

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