Deine Beratung zur Baufinanzierung

Der Abschluss einer Baufinanzierung ist ein wichtiger Schritt und hat langfristige finanzielle Auswirkungen. Gerade deshalb ist es so wichtig, professionelle Unterstützung in Anspruch zu nehmen, um Fehler zu vermeiden und Kosten zu sparen. Eine qualifizierte und unabhängige Finanzierungsberatung hilft Kreditnehmenden dabei, die optimale Finanzierungslösung und das passende Angebot zu finden.

Neben den Zinskonditionen sind es primär die verschiedenen Stellschrauben einer Finanzierung, die schlussendlich dazu führen, eine maßgeschneiderte Finanzierung zu strukturieren. 

Folgende Fragen werden geklärt:

• Welche Darlehensart ist am besten geeignet?
• Wie hoch darf die Darlehenssumme maximal sein?
• Wie viel Eigenkapital steht zur Verfügung und sollte eingebracht werden?
• Welche monatliche Belastung ist langfristig tragbar?

Diese Komponenten definieren dabei maßgeblich die Gesamtkosten deines Kredits:

• anfängliche Tilgungsrate
• Zinsbindung

Im Rahmen der Beratung werden die Anforderungen, Wünsche und Voraussetzungen identifiziert, die Kaufnebenkosten sowie Fördermittel berücksichtigt und der Kredit entsprechend strukturiert.

• Umfassender Marktüberblick und Vergleich: Baufi24 arbeitet mit über 500 Banken zusammen. Wir vergleichen die Konditionen aller Anbieter und suchen das für dich günstigste und passendste Angebot heraus, statt dir nur die Produkte einer einzelnen Bank vorzustellen, wie es bspw. bei der Hausbank der Fall ist.
• Individuelle und objektive Beratung: Die Beratung der Finanzierungsexpertinnen und -experten von Baufi24 ist unabhängig, da wir als Vermittler nicht an ein eigenes Produktportfolio gebunden sind. Wir arbeiten bankenunabhängig: Dadurch stehen deine persönlichen Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt. Von uns erhältst du maßgeschneiderte Finanzierungslösungen, die auf deine finanzielle Situation und persönlichen Bedürfnisse und Wünsche zugeschnitten werden, einschließlich flexibler Tilgungsoptionen und Sondertilgungen.
• Kostenersparnis durch bessere Konditionen: Durch den Wettbewerb zwischen den Banken und die große Auswahl an Angeboten finden Vermittler oft günstigere Zinssätze und bessere Konditionen, was zu erheblichen Einsparungen über die gesamte Kreditlaufzeit führen kann. Selbst kleine Zinsunterschiede wirken sich bei langen Laufzeiten und hohen Darlehenssummen stark auf deine Gesamtkosten der Baufinanzierung aus.
• Transparenz und SCHUFA-neutrale Anfragen: Als Finanzierungsmakler holen wir Vergleichsangebote SCHUFA-neutral ein. Das bedeutet, dass dein Score nicht durch Konditionsanfragen belastet wird.
• Zeitersparnis und Rundum-Service: Du sparst dir viele Einzeltermine bei verschiedenen Banken, da wir als Vermittler alle Angebote für dich einholen und vergleichen. Das passiert auf Knopfdruck: schnell, unkompliziert und tagesaktuell. Als Vermittler unterstützen wir dich nicht nur beratend sondern auch beim Zusammenstellen aller Unterlagen, prüfen staatliche Fördermöglichkeiten (z. B. KfW-Darlehen), regeln die Formalitäten mit der Bank und begleiten dich bis zur Unterzeichnung des Kreditvertrags und Kaufvertrags und darüber hinaus.
• Praktische Online-Tools: Darüber hinaus profitierst du von unseren kostenlosen Rechnern wie bspw. dem Budgetrechner und dem Baufinanzierungsrechner.
• Digitale und persönliche Beratung: Die Beratung kann sowohl vor Ort in einer unserer vielen Geschäftsstellen an Standorten deutschlandweit stattfinden oder telefonisch, per Videocall bzw. komplett digital erfolgen. 
  

Eine Beratung rund um die Baufinanzierung bei einem professionellen und unabhängigen Vermittler wie Baufi24 bietet dir einen umfassenden Marktüberblick, objektive und individuelle Beratung, bessere Chancen auf günstige Konditionen und eine deutliche Zeitersparnis. Du profitierst von persönlicher Begleitung und digitalem Service: kostenlos und unverbindlich.

Nimmst du für deine Immobilienfinanzierung eine Beratung in Anspruch, begleiten wir dich Schritt für Schritt auf deinem Weg bis zum Abschluss deiner Baufinanzierung. 

Folgende Schritte kennzeichnen den Beratungsprozess bei Baufi24:

1. Erstgespräch: Im Erstgespräch geht es vor allem darum, den Bedarf und die Wünsche der Kreditnehmenden zu erfragen. Darüber hinaus erfolgt eine Budgetberatung. Das zur Verfügung stehende Budget ist eine wichtige Grundlage für die Eckdaten der Baufinanzierung.
2. Analyse der finanziellen Situation: Im zweiten Schritt analysieren die Beraterinnen und Berater deine finanzielle Situation. Das beinhaltet zum Beispiel die Gegenüberstellung der Einnahmen und Ausgaben, sodass dein frei verfügbares Einkommen ermittelt wird. Zudem wird das Eigenkapital thematisiert, welches du in die Immobilienfinanzierung integrieren kannst.
3. Erstellen eines Finanzierungskonzepts: Im nächsten Schritt der Beratung wird ein individuelles Finanzierungskonzept erstellt. Dieses kann zum Beispiel mehrere Kreditarten beinhalten, die Teil der Immobilienfinanzierung sind. Ferner geht es um eine tragbare Kreditrate und die Höhe der Tilgung.
4. Angebot und Vertragsabschluss: Eine erfolgreiche und unabhängige Finanzierungsberatung endet mit einem Angebot, welches du annehmen oder ablehnen kannst. Entscheidest du dich für die Annahme des Vermittlungsangebotes, erfolgt der Vertragsabschluss.

Bei Baufi24 profitierst du davon, dass die unabhängige Beratung zur Immobilienfinanzierung auf mehreren Wegen erfolgen kann:

• persönlich vor Ort
• per Telefon
• per Videocall

Vertrauen wird bei uns großgeschrieben: Du hast einen festen persönlichen Berater bzw. eine feste persönliche Beraterin, der oder die dir auf deinem Weg in dein neues Zuhause beratend rund um die Baufinanzierung zur Verfügung steht und alle deine Fragen beantwortet.

Das Ziel unserer erfahrenen Finanzierungsberater und Finanzierungsberaterinnen ist es, dir zur optimal passenden Baufinanzierung zu verhelfen. Wir machen auch eine Fördermittelberatung und beantworten alle deine Fragen. Folgende Tipps können dir durch die Kreditberatung zum Hauskauf helfen:

• Eigenkapitalquote erhöhen: Durch das Erhöhen des Eigenkapitalanteils sicherst du dir günstigere Konditionen und sparst Zinskosten ein. Zudem ist die gesamte Finanzierung stabiler. Mehr Eigenkapital erhöht die Chance auf eine positive Kreditentscheidung seitens der Bank.
• Angebot vergleichen: Je mehr Angebote verglichen werden, desto größer ist die Chance, das aktuell günstigste Finanzierungsangebot zu finden. Die Finanzierungsberater/-innen von Baufi24 nehmen einen Vergleich der Angebote von mehr als 500 Banken vor.
• Fördermöglichkeiten ausloten: Ein weiterer Tipp besteht darin, die Möglichkeit von Förderungen zu prüfen. Das kann zum Beispiel eine KfW-Förderung sein, die es in Form mehrerer Programme beim Hauskauf und Hausbau gibt. Dabei gilt es, zwischen Förderkrediten und Förderzuschüssen zu unterscheiden.
• Finanzierungszertifikat anfordern: Das Finanzierungszertifikat beinhaltet den Nachweis, dass die mögliche Immobilienfinanzierung bezüglich deiner finanziellen Möglichkeiten durchgerechnet wurde. Das kann zum Beispiel für die Verkaufenden als eine Art Nachweis interessant sein und bei der Entscheidung, wer den Zuschlag für die Immobilie erhält, den entscheidenden Unterschied machen.

Eine unabhängige Beratung durch die Expertinnen und Experten von Baufi24 hat für Kreditnehmende auf der Suche nach einer günstigen Baufinanzierung mehrere Vorteile. Du profitierst u. a. davon, dass die Angebote von mehr als 500 Banken verglichen werden und du somit garantiert das für dich aktuell optimalste Finanzierungsangebot erhältst.

Darüber hinaus ist die Beratung durch Baufi24 unabhängig, individuell und vor allem unverbindlich und kostenlos. Vorteilhaft ist ebenfalls, dass dir mit einer persönlichen Beratung vor Ort, dem Telefon und einer Video-Beratung mehrere Optionen zur Verfügung stehen.

Nutze gern die Möglichkeit und fordere ein Finanzierungsangebot an. Du gehst damit keine Verpflichtung ein, kannst jedoch anschließend alle Vorteile der kompetenten und individuellen Beratung durch Baufi24 nutzen.